Cash Bond Analysis (CBA-DSCR)
Perché il modello CBA è così importante?
CBA è un moderno ed innovativo modello di analisi predittiva aziendale, sviluppato da un team di specialisti coordinati dal Dr. Eugenio di Michele, per relazionarsi con il sistema bancario che a causa dell’ emergenza COVID 19 è divenuto uno strumento ad alto valore aggiunto in aiuto alle imprese per affrontare scientificamente l’impatto sulla continuità aziendale in scenari imprevedibili.
Semplicità nella complessità
La rappresentazione grafica dello scenario finanziario aziendale dell’analisi CBA è stata appositamente studiata per essere intuitiva e facilmente interpretabile anche dall’imprenditore, in modo da rappresentare uno strumento di condivisione e generazione di fiducia tra imprese, i suoi Advisor e gli istituti finanziari quali Banche, Confidi, Venture Capital, Private Equity, Fondi di investimento, investitori istituzionali ed anche privati.
Market Analysis
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Comprendere per decidere
CBA permette di comprendere le dinamiche causa-effetto che impattano sul cash flow aziendale determinandone la capacità di rimborso e quindi il rischio e merito di credito anche a supporto anche della verifica del DSCR (Debt Service Coverage Ratio).
Razionalità e non discrezionalità
L’oggettività dei risultati è garantita dalla certificazione ed assoluta purezza dei dati di input che vengono trasformati in informazioni strategiche mediante l’applicazione di algoritmi lineari non discrezionali che analizzano e correlano dati qualitativi e quantitativi nella struttura patrimoniale, economica e finanziario-bancaria recente, attuale e prospettica.
Liquidità come fattore strategico
CBA focalizza la sua attenzione sulla capacità di una azienda di generare liquidità in scenari imprevedibili, turbolenti, volatili ed incerti fornendo all’analista una visione d’insieme strategica per il processo decisionale in ambito economico-finanziario, dal momento che purtroppo il COVID 19 ha imposto di iniziare ad analizzare per elaborare approcci strategici e interventi gestionali operativi, che seppur di emergenza, possano implicare un impatto strutturale certo nel breve e probabile nel medio periodo.
CBA: Tool efficace in scenari UTP (Unlikely to Pay)
L’utilizzo del modello CBA permette all’imprenditore ed all’analista di studiare lo scenario aziendale immediatamente passato, per poi esaminare la situazione attuale e sviluppare oggettive previsioni sul andamento futuro concentrandosi, a differenza di modelli tradizionali come il KMV-Moodys, sul perché è successo e su cosa succederà all’azienda.
Il Modello di analisi aziendale CBA è stato sviluppato durante l’emergenza COVID nella consapevolezza dell’evidenza di inadeguatezza ed inattendibilità dei modelli di analisi finanziaria che operano su scenari standard.
L’obiettivo del Modello CBA è permettere al valutatore di entrare nella specifica situazione economico-finanziaria aziendale passata, attuale e soprattutto prospettica allo scopo di dare un comprensibile ed oggettivo supporto decisionale in ottica di intervento con soluzioni adeguate a risolvere le criticità e cogliere le opportunità che un determinato scenario presenta anche in un contesto di turbolenza, volatilità ed imprevedibilità, come quello in cui stiamo imparando ad operare dalla tragica esperienza di Pandemia.
Il modello CBA, ponendosi come obiettivo la comprensione dello scenario aziendale e delle sue potenzialità, è un potente strumento di condivisione delle soluzioni più efficienti ed efficaci per valutare e gestire contesti aziendali stressati in ottica di recupero massimo, con o senza continuità, del valore dei crediti bancari definiti Unlikely To Pay (UTP) e quindi riducendo in downgrade a Non Performing Loan (NPL).
Il successo del modello di analisi CBA è la diretta conseguenza della sua caratteristica di essere stato pensato e progettato anche nella sua veste grafica intuitiva per rappresentare un tool strategico-gestionale capace di calarsi efficientemente ed efficacemente nella specificità della realtà aziendale sino al livello micro, fornendo una veloce ed efficace comprensione del contesto aziendale e quindi un eccezionale strumento per la ricerca di soluzioni e gestione di interventi in ambito di strategia e finanza d’impresa.
Il modello CBA è uno strumento ad alto valore aggiunto per l’imprenditore, i manager, i consulenti aziendali ma anche per investitori e stakeholders tra cui in primis i credit risk manager ed gestori e valutatori bancari e para-bancari.
Soluzioni vincenti perchè personalizzate
Il Modello CBA permette all’imprenditore ed all’analista di calarsi nella realtà aziendale da protagonista e quindi favorendo un approccio interattivo, pro-attivo e problem solving allo scenario:
- Considerabile strutturato / normalizzato / target (es. scenario PRE-COVID)
- Effettivo alla data di analisi (es. periodo di lockdown o di restrizioni covid)
- Futuro e di breve termine in un range predittivo tra 3 e 12 mesi (es. periodo imminente e successivo alla stima di alleggerimento della pandemia covid)
CBA Data Check List
